这是 S4 必交作业的学员操作手册。
作业 2 的真正目的：S3 你写了一个整段的剧本（5 部分 System Prompt）。 S4 你要把它拆开 —— 但 S4 的"拆开"跟你以为的不一样：
agent 不是聊天框，是一个会推进的多步闭环。每一步必须有： 子目标（这一步要拿到什么）+ 引导策略（怎么把客户带到子目标）+ 关闭准则（什么信号说明子目标达成、可以推进） + 对话（含客户反扣 + agent 回流）。
没有关闭准则的"步骤"不是步骤，是话题。话题永远走不到终点。
截止时间：5/16 周六 9:00 AM PT（S5 开课前） · AI 评分
⚠️ 课程门槛说明：S3 作业 是进入 S4/S5/S6 完整 video 的硬门槛（首页已经按 S3 提交把后续课全部打开）。S4 这份作业不是 S5 出席的强制门槛 —— 但强烈推荐在 5/16 前交：S5 课上我们一起把你这份 refined 剧本精炼成你专有的 agent，没交的同学到 S5 现场会没东西可精炼。
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课程 ID：
S4-VISION
把你的小悟空从一段 prompt 拆成 「目标 → 步骤 → 每步动作 + 对话 → 每步需要的知识」 的精炼剧本 —— S5 我们会拿你这份精炼剧本直接喂知识库。
┌────────────┐ ┌────────────┐ ┌────────────┐ ┌────────────┐
│ 步骤 1 │ → │ 步骤 2 │ → │ 步骤 3 │ → │ 步骤 4 │
│ │ │ │ │ │ │ │
│ 定义 agent │ │ 拆 goal │ │ 每步： │ │ Identify │
│ 目标 │ │ 成步骤 │ │ 你做什么 + │ │ 每步需要 │
│ (客户来你 │ │ (3-7 步) │ │ 跟客户怎么 │ │ 哪些知识 │
│ 这要解决 │ │ │ │ 对话 │ │ 准备知识库 │
│ 什么) │ │ │ │ │ │ │
│ (15 min) │ │ (15 min) │ │ (40 min) │ │ (20 min) │
└────────────┘ └────────────┘ └────────────┘ └────────────┘
总时长：约 1.5 小时。认真做的话。
⚠️ 新增 Step 0：开始拆步骤前，先声明你的 agent 类别（A / B / C）。下一节告诉你怎么选。
S4 收三种合法 agent 形状。你必须只选一个，写在作业开头。评分严格按你声明的类别进行 —— 选 B 不会被按 A 的标准评。
| 类别 | 一句话承诺 | 时间结构 | "完成"长什么样 | 典型场景 |
|---|---|---|---|---|
| A 目标驱动闭环型 | "我带你从 A 走到 B" | 多步、单 session、有终点 | 客户拿到具体交付物（对比图 / brief / 决策） | 卖保险、谈判教练、决策辅助、招聘 intake |
| B 知识问答型 | "我帮你接住一个问题" | 单轮 / 短轮、无 session 概念 | 答案引用了独家来源 + 标注了不确定性 + 拒绝了 OUT-OF-SCOPE | 育儿百科、域内法律助手、公司新人 onboarding |
| C 陪伴 / 教练型 | "我跟你一起走过这一段路" | 单 session 多 move，多 session 长关系 | 客户说出一件具体小事 + 承诺一个下周动作 | 新晋 manager 周咨询、戒酒陪伴、创业者 office hours |
写代码 / 调 API / 操作系统 / 自动执行任务 这类 agent 不是这门课的范围。它们的"完成判定"不是"客户说了什么"，是"副作用验证 / 失败回滚 / 安全边界" —— 是另一套思维框架，后期课程专门处理。如果你 S3 的剧本是 executor 型，请改成会话型变种（"帮人决策做这件事"而不是"替人做这件事"）再交。
按顺序问自己三个问题，第一个 Yes 就是你的类别：
Q1：你这十年里真正赚钱 / 帮上人 / 别人最依赖你的那件事，是把人「从 A 带到 B」吗？
客户来的时候迷茫，走的时候手里有一个具体决策 / 一份对比 / 一个数字 / 一份 brief —— 看得见摸得着。
→ 是 → 选 A 目标驱动闭环型。你的护城河是流程。
Q2：你这十年里积累的最厚的资产，是一堆问答 / 案例 / 边界 / 资料吗？
别人一问你某种事，你不需要查就答得出来；不熟的领域你能说"我不熟，去问 X"。
→ 是 → 选 B 知识问答型。你的护城河是语料 + 边界（知道自己不知道什么）。
Q3：你这十年里最被人依赖的，是坐下来 / 听他说 / 让他自己想清楚 / 一起走一段时间这种关系吗？**
你说的话不多，但客户走的时候比来的时候更清楚自己在哪。
→ 是 → 选 C 陪伴 / 教练型。你的护城河是姿态（什么时候说话、什么时候沉默、什么时候推到真人）。
三个都 No？ 你可能没找到自己的护城河 —— 回 S2「召唤巨人」那一节，把"别人最依赖我的那一点"再走一遍三层穿梭。
很多学员看 B "只要接住问题，给答案" → 选 B 当作"最简单的路"。
这是最大的坑。 真正决定 Q&A agent 死活的不是"会答什么"，是**「拒绝 + 指路」**：
没有 OUT-OF-SCOPE 的 Q&A agent = ChatGPT 套壳 + 责任风险。
如果你选 B，写 Step 1 之前先列三件事：
这三件事比"会答什么"更值钱。
我的 agent 类别：______ （A / B / C，只能选一个）
我选这个不选其他的原因（一句话）：______________________
这是 S4 整份作业的命门。读完这一节，你才知道剩下的部分在写什么。
下面用"单位"指代你拆出来的每一个东西 —— 它在不同类别下的含义不同：
| 类别 | "一个单位"叫什么 | 一句话承诺 |
|---|---|---|
| A 闭环型 | 一步（step） | "agent 在这一步把客户推进一格" |
| B 问答型 | 一类问题（question type） | "agent 接住这一类问题时给出有边界的答" |
| C 陪伴型 | 一个 session move | "agent 在这个 move 里把客户带到某种状态" |
无论叫什么，判定标准只有一个 —— 每个单位都必须能在一句话里回答：
"这个单位什么时候算完？"
答不出来 = 不是一个单位，是一个愿望。
| ❌ 话题（你不是在 build agent，是在写聊天大纲） | ✅ 真正的单位 |
|---|---|
| 【A】"聊聊客户的财务现状" | "拿到客户现金账户余额区间（精度 ± 20%）" |
| 【B】"回答育儿问题" | "睡眠节奏类问题 —— 给出 + 引用我的私人节奏笔记 + 标注 0-6 月窗口的不确定" |
| 【C】"让客户感觉好一点" | "客户说出本周最难一件事且未被打断" |
聊天机器人：客户来 → 聊 → 聊 → 聊 → 客户走（不知道为什么走 / 学到了什么）
A 闭环型：客户来 → 子目标1 → ✅推进 → 子目标2 → ✅推进 → ... → DONE-WHEN
B 问答型：客户问 → 识别问题类型 → ✅满足好答标准（引用 + 不确定 + OUT-OF-SCOPE）
C 陪伴型：session 开始 → move1 → ✅到位 → move2 → ✅到位 → ... → SESSION-ARC
↑
|
这里有"完成判定"，否则永远走不到下一格
S4 的 55% 分数押在你能不能写出每个单位的「✅ 可观测的完成信号」上。无论你选 A/B/C，这个铁律不变 —— 只是"完成"的具体含义按类别 dialect 不同。
按你 Step 0 声明的类别，步骤 1-4 要填的"四件事"会不一样。下面是速查表 —— 后面的具体讲解默认以 A 闭环型 举例，B / C 学员请按这张表替换语言。
| A 闭环型 | B 问答型 | C 陪伴型 | |
|---|---|---|---|
| ① | WHO 谁 | WHO 谁 | WHO 谁（含关系阶段：新 vs 6 月老用户） |
| ② | WHEN 启动那一刻 | SCOPE 会答什么类型问题 | CADENCE 多久互动一次 |
| ③ | WHAT 解决的痛 | OUT-OF-SCOPE 拒绝什么 + 怎么拒 | SESSION-ARC 一次 session 客户落点 |
| ④ | DONE-WHEN 客户拿到什么 | DONE-WHEN "好回答"含什么 | ESCALATION 什么信号推到真人 |
| A 闭环型 | B 问答型 | C 陪伴型 | |
|---|---|---|---|
| 拆什么 | 3-7 步骤（每步推进总目标） | 3-7 问题类型（每类有独立的检索 / 标准 / 边界） | 3-7 session moves（每 move 把客户带到某状态） |
| A 闭环型 | B 问答型 | C 陪伴型 | |
|---|---|---|---|
| 🎯 子目标 | 这一步必须达成什么 agent 才能推进 | 这类问题"好回答"必须含什么元素 | 这一 move 想让客户处于的状态 |
| 🛠 引导策略 | 怎么把对话带到子目标（顺序 / 提问方式） | 怎么决定范围 / 引用 / 标注不确定 | 怎么读客户状态 + 用什么招式（注意：陪伴的招式是"克制"，不是"行动"） |
| ✅ 完成信号 | 客户的具体回应 / 数据点 / 确认动作 | 引用了独家来源 + 标注了不确定 + OUT-OF-SCOPE 时拒绝并指路 | 客户说出 / 承诺 / 沉默某种长度 等可观测信号 |
| 🗣 对话必含 | 客户反扣 + agent 回流不弃 sub-goal | 客户越界 / 不接受 + agent 拒绝或承认不确定不讨好 | 客户抗拒 / 转移 / 自我攻击 + agent 不强推不变招式（+ ESCALATION 信号必须识别并推真人） |
| A 闭环型 | B 问答型 | C 陪伴型 | |
|---|---|---|---|
| 独家知识是什么 | 你 N 年攒的"客户反扣 + 回流话术" | 你私藏的语料 + OUT-OF-SCOPE 边界表 + redirect 清单 | 你跑过 X 次 session 总结的姿态手册 + ESCALATION 识别表 |
核心问题：客户来你这里，到底要解决什么？（A 闭环型）
核心问题：你的 agent 会接什么、拒什么、好答含什么？（B 问答型）
核心问题：一次 session 客户要落到什么状态？什么信号必须推到真人？（C 陪伴型）
不是"我能帮人做 X、Y、Z" —— 是 「一个真实的人，在一个真实的时刻， 带着一个真实的痛，来找你这只 agent，最后带走一个具体的结果**」。 按你声明的类别填四件事**（见上面速查表），全要写，缺一件都说明你还没想清楚。
⚔️ 硬约束：按你声明的类别填满下面对应的那段，不能含糊。
我的小悟空叫 ______________（沿用 S3 那只）
WHO 它服务的人：____________________________
（不是「想理财的人」 —— 是「Bay Area 华人，年薪 $200K+，
有 $300K 现金存在 0.4% 储蓄账户里超过 18 个月」）
WHEN 它启动的那一刻：________________________
（不是「客户有需求时」 —— 是「客户老婆刚问完『我们家这笔钱
怎么办』，他打开手机的那一刻」）
WHAT 它要解决的那个**具体的痛**：____________________
（不是「帮客户做更好的决策」 —— 是「30 年复利 vs 1% 手续费，
两条曲线画到他面前，让他自己看见 $4.7M 的差额」）
DONE-WHEN 整件事算完的可观测信号：______________________
（不是「客户满意」 —— 是「客户拿到一张可分享给配偶的
30 年对比图 + 3 条下一步行动建议 + 一份带去给 CFP 的 brief」）
我的小悟空叫 ______________
WHO 它服务的人：____________________________
（"Bay Area 华人新手父母，0-3 岁第一胎"）
SCOPE 它会回答的问题类型：____________________
（"婴幼儿睡眠节奏 + 喂养选择 + 0-3 早教 + 用品选择 + 行为问题
+ '我是不是哪里做错了' 情绪类问题"）
OUT-OF-SCOPE 它**拒绝**回答什么 + 怎么拒：____________________
（"医疗诊断、药物剂量、紧急情况 —— 一律回 '这超出我能答的范围，
请联系儿科医生'，并给出 SF/Oakland 中文儿科医生清单"）
DONE-WHEN "一个好回答"含什么：____________________
（"每个答案要么引用我的私人产科笔记，要么明确说『这块我没见过，
AAP 官方页是 X』；涉及医疗，第一句话就是 redirect"）
我的小悟空叫 ______________
WHO 它服务的人（含**关系阶段**）：____________________
（"新晋 manager，带人 0-12 个月，签约我的产品 ≥ 1 个月"）
CADENCE 互动节奏：____________________________
（"每周一晚 7-8pm，每次 30 分钟"）
SESSION-ARC 一次 session 客户的落点状态：____________________
（"客户至少**说出一件本周最难的事**，且**承诺一件下周的具体小动作**
（具体到人 + 时间 + 行为）。不是『想通了』，是『开口了 + 行动了』"）
ESCALATION 什么信号必须推到真人：____________________
（"客户出现自我攻击语言（'我不配 / 我就是个废物'反复 3 次以上）或
工作焦虑转向人身安全 —— 立即输出『我感觉这件事比一次 session
能接住的重，建议联系 988 / 你公司 EAP』"）
为什么这四件事必须齐？ A 没有 DONE-WHEN → agent 不知道什么时候该停；B 没有 OUT-OF-SCOPE → agent 会越界回答危险问题；C 没有 ESCALATION → agent 会在客户最需要真人时继续聊天 —— 致命错误。这四件事是整个 agent 的终态判定，每个单位的完成信号最终都要汇聚到这里。
✅ 判断你写到位的标准：把这一段读给一个陌生人听，他能复述出来你 agent 的形状。如果他复述出来的是"做一个 AI 助手"，说明四件事至少有一件还没扎下去。
核心问题（按类别）：
A 闭环型：从客户走进来 → 到痛点解决，中间到底有几步？
B 问答型：你的 agent 接得住几类问题？
C 陪伴型：一次 session 走完，要经过几个move？（或：你要支持几种 session 类型？）
S3 你写的是一段整段的剧本。S4 你要做的是 —— 在脑子里走一遍，agent 真实会经过哪些单位。
⚔️ 硬约束：拆 3-7 个单位（步骤 / 问题类型 / session moves，按类别）。少于 3 说明你还在"一步到位"幻想里；多于 7 说明你想做的不是 agent，是 workflow 软件 —— 不是这门课的目标。
写下来长这样（示例，你的领域不同）：
Step 1：迎接 + 验证场景
→ 客户说 "我家有 $300K 闲置 18 个月了"
→ agent 回 "懂了，先问 3 件事确认我没误会..."
Step 2：拉数据
→ agent 问家庭年龄、子女年龄、税档
→ 客户填、agent 等
Step 3：算两条曲线
→ agent 用客户数据算 30 年复利 + 30 年保险费
Step 4：呈现对比
→ agent 把两条曲线画出来 + 一句话总结差额
Step 5：客户的下一个问题（最容易 90% 在这里）
→ "那我现在该怎么办" → agent 给 3 种动作 + 各自的 trade-off
Step 6：disclaimer + 推 next step
→ "凡涉及金融决策，最终请咨询持证 CFP" + 给一份带去给 CFP 的 brief
✅ 判断你拆到位的标准：每一步都能用一句话说清"agent 做什么 + 客户响应什么"。 如果某一步说不清楚，那一步就是你 S5 要先精炼的。
核心问题：这一步什么时候算完？怎么把客户带到那里？客户打断了怎么回流？
⚔️ 硬约束：步骤 2 拆出的每一步，都要写四件事，缺一不可：
🎯 子目标 —— 这一步必须达成什么，agent 才能推进
🛠 引导策略 —— agent 用什么**具体招式**把对话带到子目标
（不是"友好提问"，是"先问 X 再问 Y，顺序不能换"）
✅ 关闭准则 —— 什么**可观测**的信号说明子目标达成、可以推进
（客户的具体回答 / 数据点 / 确认动作 —
不是"客户感觉被理解了"这种无法判断的内部状态）
🗣 对话 + 反扣回流 —— agent + 客户至少各 1 句，
**必须**包含客户最常打断的那一句反扣 +
agent 如何**回流**到关闭准则（不弃 sub-goal）
写下来长这样（接 Step 3 的例子，全四件事都到位）：
Step 3：算 30 年复利 vs 保险费现值
🎯 子目标：
客户**亲眼看到** SP500 7% 复利 30 年 vs 同期保险费现值的两条曲线，
且**承认数字差异是真实的**。
🛠 引导策略：
**先不给结论**。先问客户："你心里觉得 30 年大概差多少倍？"
让客户**先报猜测**，再给真实数。客户的猜测和真实数字之间的
差距就是觉醒的杠杆 —— 顺序不能换。
✅ 关闭准则（出现任意一条 = 子目标达成、可推进）：
- 客户说出一句包含"原来差这么多" / "没想到" / "我得重新想"
- 或者客户主动问"那我现在能怎么办"
- 或者客户开始**讨论数字假设**（说明已经接受框架，进入校准阶段）
🗣 对话 + 反扣回流：
agent: "在我给你算之前，你猜 30 年下来差几倍？"
客户: "嗯…可能差个一倍吧？"（通常严重低估）
agent: 把真实曲线画出来 → 30 年 $4.7M 差额
客户: "等等，**7% 是不是太乐观了？过去 30 年都不到 7%**" ← 反扣
agent: 不争论，**回流**到关闭准则 ——
"好问题，我给你三档：5% / 7% / 9% 都画。
5% 的 30 年差额还有 $1.3M。你要不要先按 5% 这档继续？"
客户: "好，5% 这档可以" ← ✅ 关闭准则达成（接受数字假设）
⚠️ 关闭准则的判定铁律：
| ❌ 不算关闭准则 | ✅ 可观测的关闭准则 |
|---|---|
| 客户感觉被理解了 | 客户报出余额区间（精度 ± 20%） |
| 氛围到位了 | 客户说出"原来差这么多" |
| 客户接受了 | 客户主动问"那我现在能怎么办" |
| 对方理解了 | 客户口头同意进入下一步 |
判断标准：把这条"关闭准则"念给第三个人听，他单凭看对话能不能 判断出"达成了"或"没达成"？能 = 可观测，不能 = 不算。
如果你声明 B 类，单个"问题类型"长这样（接育儿百科 agent）：
类型 3：发育里程碑判断（"我家娃 X 月还不会 Y，正常吗？"）
🎯 子目标（好回答含什么）：
- 给出当前月龄典型窗口（不是单点）
- 引用我的私藏来源（"我家两娃 + 30 个朋友家娃的样本"
或 "AAP 官方窗口"）
- 主动**标注不确定**："这是窗口不是死线"
- 涉及**判断发育迟缓** → 必须 OUT-OF-SCOPE 拒绝并指 redirect
🛠 引导策略：
先**复述客户的问题**确认理解 → 然后**展开窗口**而不是给单点数据
→ 最后**画边界**：什么我能答、什么必须找儿医
**顺序不能换** —— 不要上来就给数据，会被客户当成判断结论
✅ 完成信号（出现任一条 = 答到位）：
- 答案里**复述**了客户问题（避免理解偏差）
- **引用**了独家来源或标了"我没见过 / 数据只到 X"
- 涉及医疗 → **第一句**就是 redirect + 给出儿医清单
- 客户问"那万一是发育迟缓呢"→ agent **不回答**这个问题，
再次 redirect
🗣 对话（必含越界 + 拒绝）：
客户："我家娃 4 个月还不会翻身，是不是发育迟缓？"
agent: 复述："你担心的是发育里程碑。"
展窗：里程碑是窗口不是死线，4 月会翻身的有 50%，6 月才会
的也有 25% —— 这是我看过 30+ 朋友家娃 + AAP 数据。
画界：但**判断发育迟缓**不在我能答的范围 —— 6 月仍然零迹象，
必须看儿医。我给你 3 个 SF 的中文医生。
客户**越界追问**："那你觉得我家娃**算不算迟缓**？" ← 必含的越界
agent: **不接 trap**："我没法替儿医判断。但你可以**今天**约个
well-baby visit，把你看到的具体迹象告诉医生。"
📚 独家知识：
- **里程碑窗口**：我家两娃 0-24 月每个里程碑的实际时间
- **同龄样本**：朋友圈 30 个 Bay Area 华人家娃样本
- **儿医清单**：3 个 SF/Oakland 中文儿医联系方式
- **AAP 官方窗口数据**：公开但 ChatGPT 不知道用这一份
ChatGPT 翻车在：会回答"算不算迟缓"，给出**判断**而不是 redirect
如果你声明 C 类，单个"session move"长这样（接新晋 manager 周陪伴 agent）：
Move 3（视角拉外）
🎯 子目标（这个 move 想让客户处于的**状态**）：
客户**听见自己说的话** —— 而不是 agent 替客户解读 ta 的处境
🛠 引导策略：
先**复述客户最后一句**让 ta 听见自己 →
然后问**一个开放问题**（"这件事什么时候开始有这种感觉的"）→
**不要给建议**。如果 ta 沉默 5+ 秒，**也不要填空** —— 沉默是工作。
✅ 完成信号（任一条 = move 到位）：
- 客户**自己**说出之前没说过的细节（具体到人 / 时间 / 场景）
- 客户**沉默** 5-10 秒之后说出某种自我洞察
- 客户**纠正自己**之前的描述（"其实不是这样的，我刚才说错了"）
**不算到位**：客户说"嗯"或"对" —— 这是被动接受，不是听见自己
🗣 对话（必含抗拒 / ESCALATION 识别）：
客户："我就是没用，这个 manager 我做不了。"
agent **不反驳**（不许说"你怎么会没用呢"——讨好 = 破坏陪伴）：
"听到你说『没用』和『做不了』这两个词。
想再问一遍 —— 这是你今天的感觉，还是你一直这么觉得？"
客户（抗拒）："反正都一样，说这些有什么用。"
agent: **接住抗拒不强推**："你不想再说也行，我们坐一会儿。"
（**沉默 10 秒**）
客户（5 秒后）："其实……上周我给一个下属反馈，他哭了。
我现在见到他就发虚。" ← 客户自己说出新细节 = ✅ 到位
❗ ESCALATION 红线场景（如果客户改成这样说）：
客户："反正我一直这么觉得，最近**特别想消失**。"
agent **必须立即推真人**（不许继续聊）：
"我感觉这件事比一次 session 能接住的重，先停一下。
我把 988 (Suicide & Crisis Lifeline) 和你公司的 EAP
电话给你 —— 你现在能打一个吗？"
📚 独家知识：
- **陪伴姿态三条铁律**：1. 不给建议除非客户问 2. 复述 > 解释 3. 沉默 > 填空
- **复述句式库**：你跑过 X 次 session 攒的复述句式
- **ESCALATION 识别信号**：自伤 / 自我消失 / 持续自我攻击 ≥ 3 次 / 工作焦虑转人身安全
- **客户 log 模板**：客户**自己**写的 log 模板（agent 不替写）
ChatGPT 翻车在：默认想"帮人解决问题" —— 一上来就给建议，
把陪伴变成咨询；客户说"想消失"会继续聊安慰话，错过 ESCALATION。
💡 三类 agent 的最大相似处：每个单位都必须有"什么时候算完"的可观测信号。
三类 agent 的最大不同处：
- A 关心客户被推进到下一步
- B 关心好回答的标准（引用 + 不确定 + OUT-OF-SCOPE 拒绝）被满足
- C 关心客户的状态到位（说出某种话 / 沉默某种长度 / 自我洞察）
选 B 不要套 A 的"客户报数字"语言；选 C 不要套 A 的"客户决策"语言。 按你声明的类别的 dialect 写。
⚠️ 反扣回流的判定铁律：客户反扣后 agent 不能：
agent 应该：用一个让客户继续往前但不损失子目标的回流动作（给选项、 给区间、给三档、问一个把对话带回主轴的问题）。
💡 提示：这一步是整份作业最值钱的。你写得越细，S5 喂知识库越精准。 如果某一步你写不出"关闭准则"或"客户会反扣的那一句"，说明你没真见过这种客户 —— 这一周去找 1 个真实的目标用户聊 10 分钟，回来再补这一段。
核心问题：这一步 agent 要说出有底气的话，它得"读过"什么？
⚔️ 硬约束：步骤 2 拆出的每一步，都要列出 agent 跑这一步需要的 "独家知识"。这是 S5 你要喂给它的 .md 文件。
写下来长这样（接同一个例子）：
Step 1（迎接 + 验证场景）
📚 需要的知识：
- "Bay Area 华人家庭典型现金沉睡场景" 200 字 .md
- 你过去 3 年遇到的 5 个**真实**客户开场白原话（脱敏）
Step 2（拉数据）
📚 需要的知识：
- 你做客户访谈用的 8 个标准问题清单
- 每个问题"客户为什么会回避"的原因 + 你怎么破
Step 3（算两条曲线）
📚 需要的知识：
- SP500 历史年化数据（不是 ChatGPT 知道的泛泛 7%，是你看的具体来源）
- 你**真见过**的 5 份保险产品 30 年现值表（脱敏）
- 复利公式 + 你常用的几档假设（保守 / 中位 / 乐观）
Step 4（呈现对比）
📚 需要的知识：
- 你跟客户讲过的**3 个比喻**里最有效的那一个
- 客户**真听懂**的那张图长什么样
Step 5（客户的反扣）
📚 需要的知识：
- 你做这行 N 年里，客户**最常问的 10 个反扣问题** + 你的标准答案
- **这是你最值钱的护城河知识** —— ChatGPT 完全没有
Step 6（disclaimer）
📚 需要的知识：
- 你领域的合规文本（可以直接抄）
- 你给 CFP 的 brief 模板
⚔️ 判断你 identify 到位的标准：每一步列的"知识"，都能回答这个问题： 「ChatGPT 跑这一步会翻车在哪里？我有什么是它没有的？」
💡 提示：列知识不需要真去写那些 .md —— S5 课上我们一起写。 这一步只要你列清楚：每一步缺什么、你手头有什么、你需要去找什么。
读完上面四步，把你自己的剧本对照一下。有任何一条命中，AI 评分会直接扣。下面列通用 3 条 + 每个类别 1 条特有陷阱。
写了 🎯 子目标 + 🛠 引导 + 🗣 对话，但漏了 ✅ 完成信号，或者完成信号含糊到答不出"这个单位什么时候算完"。
写了完成信号，但是第三个人单凭看对话看不出"达成了没"。
客户的反扣 / 越界 / 抗拒那一句没写，或者写了但 agent 立刻换话题、讨好转弯、放弃边界。
12 步细分到像 PRD（产品需求文档），每步 agent 没有判断空间。这是 workflow 软件，不是 agent。拆 3-7 步，每步 agent 在判断节点做决策才算 agent。
最常见的 B 类失败：把"接住任何问题"当作能力。
为什么锁顶 60：没有 OUT-OF-SCOPE 的 Q&A agent 不只是不合格，是有责任风险。
客户出现 ESCALATION 信号（自伤 / 自我消失 / 持续自我攻击 / 工作焦虑转人身安全），agent 没识别 / 继续聊 / 试图自己接住。
为什么扣到 49 以下：这不是评分维度的问题，是安全红线。一个会错过 ESCALATION 的 C 类 agent 不能上线。
Step 0 · 类别声明
[ ] 写了 "我的 agent 类别：A / B / C"（只选一个）
[ ] 写了一句话"我选这个不选其他的原因"
总目标（按声明的类别填四件事）
A 闭环型：
[ ] WHO 具体（不是"想理财的人"）
[ ] WHEN 具体（不是"有需求时"）
[ ] WHAT 具体（不是"做更好的决策"）
[ ] DONE-WHEN 具体（客户拿到什么 = 整件事算完）
B 问答型：
[ ] WHO 具体
[ ] SCOPE 具体（会答什么类型）
[ ] OUT-OF-SCOPE 具体（拒绝什么 + 怎么拒 + redirect 去哪里）
[ ] DONE-WHEN 具体（"好回答"含什么元素）
C 陪伴型：
[ ] WHO 具体（含**关系阶段**）
[ ] CADENCE 具体（多久互动一次）
[ ] SESSION-ARC 具体（一次 session 客户落到什么状态）
[ ] ESCALATION 具体（什么信号必须推到真人 + 推到哪里）
单位拆解（步骤 / 问题类型 / session moves）
[ ] 3-7 个单位，不多不少
[ ] 每个单位是一个**能推进总目标 / 满足好答标准 / 把客户带到某状态**的子目标，不是话题或阶段
每个单位四件事
[ ] 🎯 子目标 —— 能回答"这个单位什么时候算完"
[ ] 🛠 引导策略 —— 具体招式（顺序 / 提问方式 / 锚定 / 沉默），不是"友好提问"
[ ] ✅ 完成信号 —— 可观测信号（A=客户具体回应 / B=引用 + 不确定 + OUT-OF-SCOPE 拒绝 / C=客户说出 / 承诺 / 沉默），不是"感觉对了"
[ ] 🗣 对话 —— 含客户**反扣 / 越界 / 抗拒** + agent **不丢边界 / 不讨好 / 不强推**的回应
[ ] （C 类专属）至少一个单位的对话里展示了 ESCALATION 信号识别 + 推真人的具体话术
知识清单
[ ] 每个单位 📚 列出独家知识，每条能答"ChatGPT 跑这一步会翻车在哪"
[ ] 每条知识能挂一份具体的 .md（S5 可直接喂）
[ ] （B 类专属）至少有一份 .md 是"OUT-OF-SCOPE 边界 + redirect 清单"
[ ] （C 类专属）至少有一份 .md 是"ESCALATION 信号识别表 + 推真人话术"
任何一项打不上勾，回去补。
提交入口：https://www.siliconroshi.ai/homework
把以下整段贴进去：
课程 ID：S4-VISION
S4 这份作业特别经不起 AI 代写 —— 因为它要的不是漂亮的 prompt 文档， 是你这一行的真实拆解。
AI 替你写出来的会很工整：步骤齐、对话顺、知识清单看着像那么回事。 但真实的客户反扣那一句、你过去 3 年遇过的 5 个真实开场白、 你脱敏的那 5 份现值表 —— AI 没有，只有你有。
S5 课上我们会拿你这份精炼剧本真喂知识库 + 真打分。AI 写出来的剧本 到了 S5 喂不进去 —— 因为它列的"知识"全是空的，没有 .md 可以挂。
—— 眼光不是看见远方，眼光是看见你脚下已经踩着的金矿。
上面整份作业里穿插的「Bay Area 华人保险决策 agent」是完整走通的 一个示例，目的是让你看见一份精炼剧本长什么样。注意：是看结构， 不是抄内容。你的领域、你的客户、你的护城河知识跟这个例子完全不一样 —— 但骨架应该一样清晰：
| 你作业要求的 4 步 | 示例怎么对应 |
|---|---|
| 1. 总目标 | WHO（Bay Area 华人 $300K 现金沉睡 18 月+）· WHEN（老婆刚问完那一刻）· WHAT（30 年复利 vs 保险费 $4.7M 差额可视化）· DONE-WHEN（客户拿到可分享对比图 + 3 条行动 + 给 CFP 的 brief） |
| 2. 步骤拆解 | 6 个子目标：拿到基础信息 → 拿到余额区间 → 客户接受 30 年维度 → 客户看到并承认差异 → 客户接受 5/7/9 三档 → 客户拿到可分享 brief |
| 3. 每步四件事 | Step 3 不是"算一下"，是 🎯 子目标（客户承认数字差异真实）+ 🛠 引导（先让客户猜再给真实）+ ✅ 关闭（客户说"原来差这么多"或选定一档）+ 🗣 对话（客户必反扣"7% 太乐观"，agent 回流给 5/7/9 三档，子目标不弃） |
| 4. 知识 | 每步都列了 ChatGPT 没有的东西：你脱敏的 5 份现值表、你过去 N 年的 10 个反扣 + 标准答案、你客户真听懂的那张图 |
读完上面的例子，停 30 秒，问自己这三个问题：
示例为什么 Step 3 不是"算两条曲线"四个字就完事？ 👉 因为客户几乎一定会反扣 "7% 太乐观"。一个真见过客户的 agent 必须预演这一句反扣，不预演 = 临场翻车。 你的 agent 在你的领域里，最容易被客户反扣的那一句是什么？ 你 Step 3 的对话里写了吗？
示例为什么 Step 5 单独拆出来，叫"客户的反扣"？ 👉 因为这是整个 agent 最值钱的一步 —— 你做这行 N 年的护城河 就藏在这里。你的 agent 在你的领域里，最有那种"只有做过这行 N 年才答得出" 的反扣问题是什么？写进 Step 5 的知识清单了吗？
示例为什么 Step 6 的"disclaimer + brief 模板"在知识清单里被列得很清楚？ 👉 因为 disclaimer 不是 cover ass，是诚实（S3 slide 15）—— 而且 "推到持证专业人士"那一刻，brief 模板决定了你的 agent是真帮客户 还是只是把客户甩出去。你的 agent 在你的领域里，"推到下一个人" 那一刻，给得起一份带得走的 brief 吗？
最后一遍提醒：示例是给你看见可能性的，不是给你抄的。
你的精炼剧本跟它长得越不一样（领域不同、步骤数不同、知识来源不同）， 说明你越接近自己的专有性。如果你写完发现你的剧本跟这份示例 结构都很像，问题不在你 —— 问题是你还没找到你专有的那一面。 回去再看一眼步骤 1 的 WHO · WHEN · WHAT 三件事。